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生命保険の活用   セミナー 4

相続・相続税のセミナー

生命保険を使った相続対策

90%以上の世帯で加入している生命保険。だた、なんとなくセールスマンに言われるままに加入しているだけで、保障の金額、何歳まで保障が続くのか、保険料が最後まで一定か、途中で上がるのか等、基本的な契約内容も、曖昧なまま加入していませんか。

生命保険は、上手に使えば遺産分割対策にも有効ですし、相続税法上も非課税枠があります。相続が発生した場合、預貯金は、原則として遺産分割協議が成立するまで引き出せませんが、生命保険であれば、数日の間に受取人が確実に現金を受け取れるという利点もあります。

生命保険をうまく使って、遺産分割に必要な資金の生み出し方、相続税の納税資金の確保、相続税の節税対策を行うための方法を、実務的な観点からお話しするセミナーです。


相続争いを防ぐための生命保険の使い方

  〜 相続対策になる生命保険の種類 〜

     定期保険
     逓減定期
     逓増定期
     定期付終身保険
     終身保険
     養老保険

  生命保険会社の選定の仕方

  格付とデフォルトリスクについて

  • 遺言書による生命保険の指定受取人と保険会社との契約上の保険金受取人が違う場合はどうするのか
  • 銀行預金は相続が発生したと同時に引き出しが不能に 遺産分割成立までの間どうするのか
  • 生命保険の受取人は証書を調べて事前に確認しておくこと
  • 具体的 受取人の指定と生命保険金の受取割合が自分で思っている通りになっているか
  • 生命保険の契約者、被保険者、受取人の関係は、税法及び遺産分割の視点から有利にする方法を再度検討する
  • 契約者と保険料の負担者が違う場合、生命保険金に対する課税関係がかなり不利になる場合もあるの
  • で、必ず確認し、保険料の支払者を特定できる疎明資料を用意する
  • 金融資産を無傷で残すために、生命保険の非課税枠は最低限使う
  • 生命保険金の分割払で受け取ることによる、資産の圧縮と相続対策
  • 年金保険による評価額の圧縮
  • 遺産分割をスムーズに行うための生命保険契約のしかたと預金との、損益分岐点と配分割合
  • 代償分割のための資金として生命保険を使う場合のスキームをどうするか



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信頼と実績
相続相談センター千葉 田代浩
代表者 田代浩
税理士・行政書士・ファイナンシャルプランナー
約20年間の相続実務の経験を有し、 最高税率(旧70%。現50%)の適用になる相続税の申告、弁護士との共同で相続紛争の解決、相続税の更正の請求による数千万円の還付を受けた経験者

著作等

「社長のための”いい税理士”の探し方」
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”いい税理士”の
探し方」

「財産を守る賢い相続税対策」
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